堵截异常资金 筑牢金融反诈防线——松桃农信联社乌罗信用社成功拦截异常资金案例

　　2025年2月13日，松桃农信联社乌罗信用社成功堵截一笔涉诈资金转移，有效保护了人民群众的资金安全。

　　当日下午，客户陈某某来到乌罗信用社柜面要求取现2万元，在办理业务过程中，柜面人员按照“三问两查一核”机制，对客户资金来源和用途进行询问时，客户表现异常，反复更改说辞，声称用于装修但无法提供具体证明材料。凭借职业敏感，经办柜员意识到该笔交易存在可疑之处，随即对该客户账户进行进一步核查，发现该客户近期有频繁境外来电记录，且账户交易特征与电信诈骗资金转移的常见模式高度相似。结合客户异常行为和账户特征，乌罗信用社判断该笔资金存在重大涉诈风险，果断拒绝了客户的取现要求，并立即对该账户采取限制措施，防止资金被进一步转移。在稳住客户的同时，乌罗信用社及时将这一可疑信息上报松桃农信联社会计运营部。会计运营部立即响应，积极联动当地反诈中心开展进一步核查，经反诈中心核实，该客户及其交易对手均存在个人账户因涉嫌电信诈骗被公安机关冻结的情况。

　　此次成功堵截涉诈资金转移，是松桃农信联社乌罗信用社在日常工作中不断强化员工反诈意识、提升可疑信息识别能力的成果体现。乌罗信用社始终坚持“三问两查一核”机制，以高度社会责任感和严谨的工作作风彰显松桃农信联社践行金融机构社会责任、助力构建和谐安全金融环境的担当。

　　未来，松桃农信联社将继续强化反诈工作力度，加强与公安机关的联动协作，守护好人民群众的“钱袋子”，为维护金融秩序稳定做出更大贡献。（杨玉蓉）

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